2021/07/01時点でのポートフォリオをまとめたいと思います。6月に個人的にあったこと、投資に関するニュースは以下のようになっています。
- 関東がやっと梅雨入り
- ワクチン接種兼届く
- ソーシャルレンディングから配当が入り始める
- 米国株好調
関東がやっと梅雨入りし、雨模様が多くなかなか外出しずらい気候になっています。やっとと言っても関東の梅雨入りは平年並みで、１か月以上前に梅雨入りしていた西日本の梅雨入りが早すぎでした。唯一の運動手段の土日のサイクリングが雨で不可能になると気分も体もだらけてきます。はやく梅雨明けしないかな。
親はもうすでに２回接種したようでしたが私のところにもワクチン接種の案内が来ました。会社のメールで集団接種受けれます、という案内がきてどうしようかなと思ってたところにポストを見ると行政での摂取券も入っていました。基本在宅で外出してもスーパー、病院、美容院程度なので特に急ぐわけでもないので様子を見ながら摂取したいと思います。
３月から始めたソーシャルレンディングですが、本格的に配当が分配され始めました。税金的に不利な雑所得ですがやっぱり月々給与以外に収入があるのはそれはそれでうれしいものです。株とのバランスを取りながら続けていきたいと思います。
アメリカ株が好調でVOOやQQQといった米株指数が軒並み上がっています。こうなるともっと買っておけばよかったと思うものですが、それはただの結果論ということで指数連動ETFはたんたんと積み上げていきたいと思っています。
ポートフォリオ
個別を減らしています。基本VOO, QQQですがレバレッジETFも多少はいいかな？と検討中です。
株式個別評価額
日本株は以下のようになっています。
| 銘柄 | 評価額 | 評価損益 |
| 積立NISA | ¥830,623 | ¥197,301 |
| 投資信託 | ¥46,570 | ¥13,237 |
米国株は以下のようになっています。
| 銘柄 | 評価額 | 評価損益 |
| VOO | ¥5,473,966 | ¥944,770 |
| QQQ | ¥3,334,243 | ¥239,308 |
| GLDM | ¥2,088,156 | -¥67,844 |
| TSM | ¥1,992,812 | ¥395,462 |
| VT | ¥780,629 | ¥199,093 |
| YETI | ¥697,599 | ¥133,539 |
| PYPL | ¥646,999 | ¥83,619 |
| TXN | ¥532,831 | -¥4,719 |
| MMM | ¥389,903 | ¥23,243 |
株式投資損益
| 2021/01 | 2021/02 | 2021/03 | 2020/04 | 2020/05 | 2020/06 | |
| 投入資金 | ¥21,015,348 | ¥21,015,348 | ¥21,015,348 | ¥21,015,348 | ¥21,015,348 | ¥21,015,348 |
| 評価額 | ¥22,311,084 | ¥21,410,350 | ¥20,453,114 | ¥20,533,864 | ¥20,532,387 | ¥20,960,059 |
| 評価損益 | ¥1,295,736 | ¥395,002 | -¥562,234 | -¥481,484 | -¥482,961 | -¥55,289 |
| 評価損益% | 6.17% | 1.88% | -2.68% | -2.29% | -2.30% | -0.26% |
アメリカ株が好調です。もう少しでプラスですね。QQQを一部利確するかどうか迷うところです。
株式資金比率
証券会社の現金余力をもっと減らして指数を増やすか検討中です。
ソーシャルレンディングポートフォリオ
| 業者名 | 月初運用金額 | 当月投資追加 | 当月利益 | 当月引出し | 月末運用金額 | 前月まで通算利益 | 利益通算 |
| 大家.com | 700,000 | 0 | 0 | 0 | 700,000 | 0 | 0 |
| Bankers | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| SBI SL | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| J.LENDING | 500,000 | 1,500,000 | 0 | 0 | 2,000,000 | 0 | 0 |
| CrowdBank | 2,504,623 | 0 | 6,134 | 0 | 2,510,757 | 4,623 | 10,757 |
| CREAL | 2,000,600 | 0 | 2,346 | 0 | 2,002,946 | 600 | 2,946 |
| CAMPFIRE Owners | 1,002,028 | 0 | 2,028 | 0 | 1,004,056 | 2,028 | 4,056 |
| LENDEX | 4,006,977 | 0 | 23,023 | 0 | 4,030,000 | 6,977 | 30,000 |
| CROWD CREDIT | 2,000,000 | 0 | 0 | 0 | 2,000,000 | 0 | 0 |
| Owners Book | 1,000,000 | 0 | 0 | 0 | 1,000,000 | 0 | 0 |
| FANTAS | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| WARASHIBE | 1,370,000 | 0 | 16,070 | 216,070 | 1,170,000 | 0 | 16,070 |
| Jointo α | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| WAKACHI-I | 1,000 | 0 | 0 | 0 | 1,000 | 1,000 | 1,000 |
| Pocket Funding | 2,003,146 | 1,500,000 | 2,672 | 0 | 3,505,818 | 3,146 | 5,818 |
| 合計 | 17,088,374 | 3,000,000 | 52,273 | 216,070 | 19,924,577 | 18,374 | 70,647 |
| 前月まで投入資金合計 | 17,070,000 | 前月までの経費 | 7951 | ||||
| 投入金額通算 | 19,853,930 | 今月経費 | 0 | 総評価額 | |||
| 経費合計 | 7951 | 19,916,626 |
今月３００万追加投資し、配当等の利益が52,273円です。
確定申告等のために振込手数料等の経費を計算していますが、総評価額に入れるか迷っています。
資産比率
| 投入金額 | 評価額 | 評価損益 | 損益% | |
| 株 | ¥21,015,348 | ¥20,960,059 | -¥55,289 | -0.26% |
| ソーシャルレンディング | ¥19,853,930 | ¥19,924,577 | ¥70,647 | 0.36% |
| WealthNavi | ¥1,150,000 | ¥1,213,519 | ¥63,519 | 5.52% |
| ROBO PRO | ¥1,000,000 | ¥993,836 | -¥6,164 | -0.62% |
| 合計 | ¥42,019,278 | ¥42,098,155 | ¥78,877 | 0.19% |
7月時点での投資資産は上記のようになっています。
一部ROBO PROへの投資も始めました。
投資資産が4000万を超えて、プラスに転じました。まぁ入金の影響が大きいですが淡々と投資資産を増やしていきたいと思っています。
まとめ
ソーシャルレンディングの利益が入り始めました。ただ投資対象すべてが月々配当が支払われるタイプではなく、償還時に利益がまとめて入るタイプもあるので、なかなか計算が難しいです。
ただ高配当株のように値動きがないので精神的に楽というか、ほったらかしにできるという利点はあります。
ただリスクがあることには変わりないので、できる限り分散投資していきたいと考えています。
それではまた。
にほんブログ村
コメント