2022/02/01時点でのポートフォリオをまとめたいと思います。1月に個人的にあったこと、投資に関するニュースは以下のようになっています。
- 変異株オミクロン株感染者日本でも多数
- 日本株、米国株暴落
- 楽天カードポイント付与改悪
オミクロン株が日本でも猛威をふるっており毎日多数の感染者が報告されています。まん延防止措置もいくつかの都道府県で適用されていますが感染者は増える一方のようです。オミクロン株の症状については意見が分かれますがこれまでのものより症状が軽いとの意見が多いように感じます。
米国が金利を上げるとの発表も影響してか2022年になってから米国株、日本株とも暴落しています。下げ幅としてはコロナショックほどではありませんがそれに匹敵するほどの下げに投資家の中にはポジションを整理する方も多くおられるようです。
最近気になったニュースに楽天カードでの株式購入の際のポイント付与改悪があります。以前は1%の付与でしたが0.2%に引き下げられるようです。最近こうしたポイント還元の改悪やサブスクサービスの値上げ等が目立つように感じます。お得のサービスで集客しておいてある程度ユーザーが集まったら改悪や値上げという感じですね。動画サービス等のサブスクであれば解約だけでいいですけど、長期投資の口座となるとなかなか難しいですね。
ポートフォリオ
株式個別評価額
日本株は以下のようになっています。
| 銘柄 | 評価額 | 評価損益 |
| 積立NISA | ¥1,126,859 | ¥260,178 |
| 投資信託 | ¥48,699 | ¥15,366 |
米国株は以下のようになっています。
| 銘柄 | 評価額 | 評価損益 |
| VOO | ¥10,270,288 | ¥1,638,038 |
| QQQ | ¥3,563,317 | ¥468,382 |
| GLDM | ¥2,436,232 | ¥77,412 |
| TSM | ¥2,124,012 | ¥526,662 |
| VT | ¥804,904 | ¥223,368 |
| TSLA | ¥432,652 | -¥75,464 |
| NVDA | ¥339,287 | -¥105,253 |
| SPXL | ¥278,860 | ¥33,180 |
株式投資損益
| 1 | 2 | |
| 投入資金 | ¥23,038,968 | ¥25,538,968 |
| 評価額 | ¥23,038,968 | ¥24,417,203 |
| 評価損益 | ¥0 | -¥1,121,765 |
| 評価損益% | 0.00% | -4.39% |
1/1時点の資産で評価損益をリセットして、2/1の評価額を計算しています。
１月は250万証券口座に振り込んだのでその分投入資金が増えています。
ここのところの下落で100万程度減っています。
株式資金比率
証券口座に振り込んだ分現金比率が上がっています。
ソーシャルレンディングポートフォリオ
| 業者名 | 月初運用金額 | 当月投資追加 | 当月利益 | 当月引出し | 月末運用金額 | 前月まで通算利益 | 利益通算 |
| 大家.com | 200,000 | 0 | 0 | 0 | 200,000 | 0 | 0 |
| Bankers | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| SBI SL | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| J.LENDING | 3,000,000 | 0 | 0 | 0 | 3,000,000 | 0 | 0 |
| CrowdBank | 1,531,479 | 0 | 5,423 | 0 | 1,536,902 | 0 | 5,423 |
| CREAL | 1,514,195 | 0 | 9,935 | 0 | 1,524,130 | 0 | 9,935 |
| CAMPFIRE Owners | 512,826 | 0 | 1,962 | 0 | 514,788 | 0 | 1,962 |
| LENDEX | 4,849,164 | 1,000,000 | 24,246 | 0 | 5,873,410 | 0 | 24,246 |
| CROWD CREDIT | 2,000,000 | 0 | 0 | 0 | 2,000,000 | 0 | 0 |
| Owners Book | 1,020,496 | 0 | 10,030 | 0 | 1,030,526 | 0 | 10,030 |
| FANTAS | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| WARASHIBE | 3,040,000 | 500,000 | 0 | 0 | 3,540,000 | 0 | 0 |
| Jointo α | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| WAKACHI-I | 1,000 | 0 | 0 | 0 | 1,000 | 0 | 0 |
| Pocket Funding | 4,586,540 | 0 | 12,620 | 0 | 4,599,160 | 0 | 12,620 |
| 利回り不動産 | 1,010,000 | 0 | 0 | 0 | 1,010,000 | 0 | 0 |
| 合計 | 23,265,700 | 1,500,000 | 64,216 | 0 | 24,829,916 | 0 | 64,216 |
| 前月までの経費 | 0 | ||||||
| 口座 | 96,188 | 今月経費 | 0 | 総評価額 | |||
| 投入金額通算 | 24,861,888 | 経費合計 | 0 | 24,926,104 |
利益通算額、経費額をリセットしています。
レンディング用口座に252万入れて、250万を証券口座に入れたので口座的には2万プラスとなっています。
配当等の利益は64,216円です。
資産比率
| 投入金額 | 評価額 | 評価損益 | 損益% | |
| 株 | ¥25,538,968 | ¥24,417,203 | -¥1,121,765 | -4.39% |
| ソーシャルレンディング | ¥24,861,888 | ¥24,926,104 | ¥64,216 | 0.26% |
| WealthNavi | ¥1,659,361 | ¥1,574,973 | -¥84,388 | -5.09% |
| ROBO PRO | ¥1,235,204 | ¥1,212,959 | -¥22,245 | -1.80% |
| 合計 | ¥52,060,217 | ¥50,918,280 | -¥1,141,937 | -2.19% |
2月時点での投資資産は上記のようになっています。
前月比-1,141,937円となっています。
ソーシャルレンディング系、自動投資系も評価損益をリセットして、1/1時点の評価額を投入資金とし、今後は追加投資金額は投入金額に追加することとして評価損益は純粋に利益額になるようにしたいと思っています。
気になったのはROBO PROです。AIが１月の下落前に米国株から資金を対比していたのでWealthNaviに比べて少ない下落になっています。
まとめ
大きく下落中ですが資金を投入したため投資関連評価額が5000万を超えました。この調子で増やしていきたいと思います。
2021年の株式市場は大きく上昇した年で、個人的には2022年はさすがに同程度か下げる年になると考えています。
私の積み立てる投資スタイルとしては逆にこういう下げる地合いの時に積極的に追加投資していきたいと考えていて、ソーシャルレンディングの比率を下げてでも株式に追加していこうと思っています。
またETFだけでなくGAFAM等大型株についても投資していきたいと考えています。
それではまた。
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