2021/04/01時点でのポートフォリオをまとめたいと思います。3月に個人的にあったこと、投資に関するニュースは以下のようになっています。
- コロナ新規感染者数減少傾向で緊急事態宣言解除
- ハイテクグロース銘柄の調整
- 有休消化で1か月休み
- 確定申告実施
- ソーシャルレンディングに投資を始める
- WealthNaviでの投資を始める
日本でのコロナ新規感染者数は減少傾向にあり、緊急事態宣言も多くの地域で解除されています。
3月中旬から末にかけてハイテクグロース株を中心としたアメリカ株が大きく下落しています。
個人的な話ですが、転職に伴い3月は有休消化で1か月休みで、引っ越しの作業や新しい生活への準備、行政手続き等、3月の上旬は忙しかったのですが、中旬から下旬にかけては実家に帰省したり、新しい生活環境周りを散策したりとのんびりとして生活を送りました。
初めてe-Taxを使用して確定申告を行いました。申告内容は2020年度の損益繰越と米株配当税の取り戻しです。
余裕資金の株以外の運用としてソーシャルレンディングを始めました。まだ手探りですが徐々に運用額も増やしていきたいと考えています。
分散投資の一つとして自動でポートフォリオを振り分けてくれるWealthNavi投資を始めました。
ポートフォリオ
日本株については3月の株価調整に伴い積立NISA以外はポジションを整理しています。
アメリカ株についても多くのポジションを整理して、決算のよさそうな銘柄飲み残しています。
株式個別評価額、評価損益
日本株は以下のようになっています。
| 銘柄 | 評価額 | 評価損益 |
| 積立NISA | ¥714,241 | ¥147,573 |
積立NISAのみです。
米国株は以下のようになっています。
| 銘柄 | 評価額 | 評価損益 |
| VOO | ¥3,870,789 | ¥611,685 |
| TSM | ¥1,963,684 | ¥366,334 |
| GLDM | ¥1,821,350 | -¥118,522 |
| VT | ¥732,227 | ¥150,691 |
| QQQ | ¥600,462 | ¥15,832 |
| ETSY | ¥558,020 | -¥13,580 |
| BLDR | ¥513,223 | -¥677 |
| MMM | ¥383,864 | ¥17,204 |
| FUTU | ¥351,563 | ¥7,843 |
| EB | ¥245,266 | -¥10,134 |
| LAZR | ¥215,250 | -¥5,150 |
| LMND | ¥206,152 | -¥868 |
| RKT | ¥204,448 | -¥28,512 |
マイナスの個別銘柄が目立ちます。こう見るとインデックス投資は安定しているように感じてきますね、、、
株式投資損益
| 2021/01 | 2021/02 | 2021/03 | |
| 投入資金 | ¥21,015,348 | ¥21,015,348 | ¥21,015,348 |
| 評価額 | ¥22,311,084 | ¥21,410,350 | ¥20,453,114 |
| 評価損益 | ¥1,295,736 | ¥395,002 | -¥562,234 |
| 評価損益% | 6.17% | 1.88% | -2.68% |
大きくマイナスになっています。個別株の暴落は怖いですね、、、ここからの挽回に期待したいです。
株式資金比率
ポジションを整理して現金比率が増えています。
ソーシャルレンディングポートフォリオ
| 業者名 | 月初運用金額 | 当月投資追加 | 当月利益 | 当月引出し | 月末運用金額 | 余力 | 利益通算 |
| 大家.com | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Bankers | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| SBI SL | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| J.LENDING | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| CrowdBank | 0 | 2,000,000 | 0 | 0 | 2,000,000 | 0 | 0 |
| CREAL | 0 | 1,000,000 | 0 | 0 | 1,000,000 | 0 | 0 |
| CAMPFIRE Owners | 0 | 500,000 | 0 | 0 | 500,000 | 0 | 0 |
| LENDEX | 0 | 2,000,000 | 0 | 0 | 2,000,000 | 0 | 0 |
| CROWD CREDIT | 0 | 1,000,000 | 0 | 0 | 1,000,000 | 100,000 | 0 |
| Owners Book | 0 | 1,000,000 | 0 | 0 | 1,000,000 | 0 | 0 |
| FANTAS | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| WARASHIBE | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Jointo α | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| WAKACHI-I | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pocket Funding | 0 | 1,000,000 | 0 | 0 | 1,000,000 | 500,000 | 0 |
| 合計 | 0 | 8,500,000 | 0 | 0 | 8,500,000 | 600,000 | 0 |
手探りですが余裕資金を利用してソーシャルレンディングを始めました。
投入資金は1000～1500万を考えており、できるだけ業者と案件を分散したいと考えています。
WealthNavi運用
投資分散としてWealthNaviを始めました。
初期資金100万から月々5万ずつ入れていく予定です。
資産比率
| 投入金額 | 評価額 | 評価損益 | 損益% | |
| 株 | ¥21,015,348 | ¥20,453,114 | -¥562,234 | -2.68% |
| ソーシャルレンディング | ¥8,500,000 | ¥8,500,000 | ¥0 | 0.00% |
| WealthNavi | ¥1,000,000 | ¥1,017,490 | ¥17,490 | 1.75% |
| 合計 | ¥30,515,348 | ¥29,970,604 | -¥544,744 | -1.79% |
4月時点の投資資産は上記のようになっています。
株以外にも投資をしてリスクを分散していきたいと考えています。
まとめ
3月で大きく下落した株価も4月に入って戻りの兆しが見えます。
ただ株取引は上下の動きが激しく、リスクが大きく、時間をかける必要があると感じています。
4月からの転職先の会社は私がやりたいと思っていた仕事で、激務が想定されるのでなるべく手のかからない投資方法を模索しているところで、今回株についてはインデックス投資を中心にソーシャルレンディング、WealthNaviによる自動取引等を導入しました。
かといって個別株をやめたわけではなく、私の好きなハイテクグロースについては用心しながら裁量取引を続けていきたいと考えています。
それではまた。
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